Niedrigster Öffentlicher Kreditregister In Der Welt

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Subsahara-Afrika besteht aus 30-Entwicklungsländern und ist eine der ärmsten Regionen der Welt. Obwohl es in den letzten sieben Jahrzehnten Kreditkarten gab, ist die bevorzugte Geschäftsmethode in der Region immer noch Bargeld. In 2015 wurde die Abdeckung der öffentlichen Kreditregister in der Region bei 5.8% der erwachsenen Bevölkerung in Subsahara-Afrika platziert. Der Prozentsatz ist einer der niedrigsten in der Welt heute.

Die Weltbank definiert die Deckung des öffentlichen Kreditregisters als jene Unternehmen und Personen, die Schuldner sind und in den aktuellen Daten über ausstehende Kredite, unbezahlte Schulden und Rückzahlungsaufzeichnungen in ihren jeweiligen Ländern aufgeführt sind. Dies umfasst geliehenes Geld von Banken und Nicht-Finanzinstituten einschließlich Kreditkartenschulden. Die Abdeckungsraten werden als Prozentsatz der erwachsenen Bevölkerung in einem Land oder einer Region angegeben.

Länder mit den niedrigsten Kreditwürdigkeitsregistern

In Subsahara-Afrika ist es eine Seltenheit, dass eine Person in ein öffentliches Kreditregistrierungssystem aufgenommen wird. Der Zugang zu Finanzmitteln in Afrika ist besonders schwierig, da es an Kreditinformationsregistern und -büros mit verlässlichen Daten über die Kreditwürdigkeit von Privatpersonen und Unternehmen mangelt. Der Rechts- und Kreditinformationsindex sind wichtige Instrumente, die den Zugang der Öffentlichkeit zu Finanzmitteln für kleine und mittlere Unternehmen (KMU) erleichtern.

In Guinea-Bissau haben nur 0.1% der erwachsenen Bevölkerung ein öffentliches Kreditregister. Die Regierung hat ihr Public Financial Management (PFM) verstärkt, um den Zugang der Öffentlichkeit zu Krediten und Finanzierungen zu erleichtern. Der IWF hat außerdem eine schnelle Kreditfazilität und eine erweiterte Kreditfazilität eingerichtet, um der Öffentlichkeit einen schnelleren Zugang zu Krediten und Finanzmitteln zu ermöglichen. Cashew-Produktion wird von diesen Entwicklungen in dem Land profitieren.

Das Land Mali hat ähnliche Zahlen, nur 0.1% der erwachsenen Bevölkerung haben eine öffentliche Kreditkartendeckung. Niedrige Niveaus und begrenzter Zugang zu öffentlichen Krediten und Finanzmitteln machen Mali zu einem schwierigen Ort, um Finanzmittel für KMU zu erhalten. Obwohl das Land ein Armutsbekämpfungsprogramm hat, können Bauern immer noch keine Agrarfinanzierung bekommen. Die verbesserte Wirtschaftspolitik der Regierung hat wenig dazu beigetragen, den Zugang zu Krediten zu verbessern.

Nigeria hat einen ähnlich begrenzten Anteil seiner erwachsenen Bevölkerung mit einer öffentlichen Kreditkartendeckung, auch nur bei 0.1%. Das Land hat wenig oder keine Transparenz hinsichtlich des öffentlichen Zugangs zu Krediten und Finanzierungen. Nigeria hat jedoch eine lange Geschichte des Zugangs zu öffentlichen Krediten, die seine landwirtschaftliche Basis beibehalten hat. Diese öffentlichen Kreditmöglichkeiten bestehen in Form von Mikrofinanzierung, ländlicher Finanzierung und KMU. Jüngste Entwicklungen umfassten mehr Finanzdienstleister, aber der Verbraucherschutz fehlte noch.

Äthiopien hat rund 0.2% seiner erwachsenen Bevölkerung mit öffentlichen Kredit-Register abgedeckt. Das Land hat große öffentliche und private Geschäftsbanken, Mikrofinanzinstitutionen, um den Zugang der Öffentlichkeit zu Krediten zu decken. Das aktuelle Regierungsprojekt für kleine und mittlere Unternehmen (KMU) Finanzprojekt für Äthiopien soll finanziellen Zugang für KMU in dem Land bieten. Es zielt auch darauf ab, die Eigentumsrechte von Frauen an KMU in Äthiopien zu erhöhen.

Burkina Faso hat ein wenig mehr von seiner erwachsenen Bevölkerung mit öffentlichen Kredit-Registrierung Abdeckung bei 0.3%. Multinationale panafrikanische Banken dominieren das Finanzsystem des Landes, obwohl die Baumwollindustrie ihre Präsenz in der Industrie erheblich beeinflusst. Die Regierung hat das Operationsprojekt Viertes Wachstum und Wettbewerbsfähigkeit (GCC-4), das darauf abzielt, extreme Armut zu beenden und die Einkommen der ärmsten 40% des Landes zu erhöhen. Der Zugang zu Krediten bleibt für die Bevölkerung bei niedrigen 26%, aber der Zugang zu Mikrofinanz steigt stetig.

In einigen anderen Ländern Afrikas südlich der Sahara ist der Anteil der erwachsenen Bevölkerung an der öffentlichen Kreditvergabe ebenfalls gering. Niger hat nur etwa 0.3% seiner erwachsenen Bevölkerung mit einer öffentlichen Kreditregisterabdeckung. Die Länder der Elfenbeinküste und der Demokratischen Republik Kongo haben beide nur 0.3% in ihrer erwachsenen Bevölkerung, die über ein öffentliches Kreditregister verfügen. Dschibuti liegt mit 0.4% seiner erwachsenen Bevölkerung leicht über dem öffentlichen Kreditregister. Aber Senegal hat etwas mehr mit 0.5% in seiner erwachsenen Bevölkerung mit der öffentlichen Kreditkartendeckung.

Niedrigster öffentlicher Kreditregister in der Welt

RangLandAnteil der erwachsenen Bevölkerung mit der öffentlichen Kreditkartendeckung
1Guinea-Bissau0.1%
2Mali0.1%
3Nigeria0.1%
4Äthiopien0.2%
5Burkina Faso0.3%
6Niger0.3%
7Elfenbeinküste0.3%
8Demokratische Republik Kongo0.3%
9Dschibuti0.4%
10Senegal0.5%